綠色金融

為因應氣候變遷風險，進一步強化組織韌性，我們逐步推動並掌握低碳轉型相關商機，引導資金投入綠色產業，以落實永續金融發展策略。

綠色金融商品

綠色投資

全球氣候變化日益加劇，公眾日趨關注商業活動對環境及資源的影響，帶動全球邁向低碳經濟。低碳經濟不僅成為長期經濟成長極大化的關鍵，「綠色投資」也成為投資人關心的題材之一。開發金控主要由二大子公司中華開發資本及凱基人壽的自有資產在綠色產業進行投資，積極響應政府政策，投資於5+2新創產業的總金額達新臺幣1,567億元，其中近8成投資於綠能科技及循環經濟領域。

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辦理企業授信審核時，凱基銀行遵循「法金授信暨審查要點」，在此要點下訂定綠色融資審查原則，並參酌「赤道原則」，確實審酌借款戶是否善盡環境保護、社會責任及企業誠信經營，並將ESG相關議題納入授信決策、授信評估項目及貸後管理機制

凱基證券於2021年參與國內七檔新台幣計價ESG相關之承銷或輔導銷售案件(含五檔綠色債券、一檔可持續債券及一檔社會債券)，合計發行金額 145 億元。凱基人壽響應政府綠色金融行動方案2.0促進綠色金融商品發展之政策，投資台積電及沃旭能源所發行之綠色債券，支持我國潔淨能源發展，投資金額達新臺幣23億元，以行動落實ESG投資精神。凱基人壽除投資國內綠色債券，亦投資國外綠色債券及祕魯永續債券達128億元。

綠色授信

對於辦理高耗水及高污染產業達美金壹仟萬元以上之專案融資案件，徵信報告均需進行各項可行性分析，包括技術、市場、財務及環保等方面之分析，並視個案列入承作條件規範，以加重其營運責任。

將赤道原則理念納入個案「信用評等表」，如有違反環保議題、勞資爭議等糾紛，於個案「信用評等表」內之業務風險項下之經營管理因子，包括風險管理、公司治理等項目予以扣減分數，以反應其經營管理之風險。

對於未符合環保規範、涉及勞資爭議糾紛或有公司治理問題，且無具體改善計畫之企業原則上不予承作；原已往來者，則要求企業改善，對於不配合之企業經評估對公司營運及凱基銀行債權有重大影響者，將不予增貸或逐漸收回貸款，以協助及鼓勵企業加強落實環保及善盡企業社會責任。

政策與目標

開發金控為確保組織目標與關鍵決策，與聯合國永續發展目標、巴黎協議保持一致性目標，在環境、社會與治理（ESG）上，憑藉由上而下的公司治理機制，建立有效政策、管理體系與控制措施，將永續發展目標納入業務決策流程內，形成負責任的銀行文化管理模式，藉以履行對於PRB原則的承諾。因此，我們也透過綠色專案融資、綠色授信及綠色承銷等商品，積極推動綠色金融，希望促進臺灣綠能產業的轉型與永續發展。

2020 實績與目標

Action plan	Performance	Goal
落實責任投資與綠色金融，投資決策納入ESG作為	參與一場次ESG投資相關論壇納入CSR評估之投資研究報告比例達100%，作為投資決策之重要評估標準之一。積極參與上市櫃被投資公司股東會，參與率達100%以上。	研究報告評估率達100%，並揭露於研究報告中，作為投資決策之重要評估標準之一。辦理投資分析人員ESG投資教育訓練。預計2021年持有之國外基金及發行ETF所屬集團公司中簽署PRI之比例80%。於法規範圍內積極參與被投資公司股東會，參與率達100%。持續參與ESG投資主題論壇，掌握責任投資議題與趨勢。持續投資於5+2產業，2021年投資金額成長5%，其中綠能太陽能電廠投資金額成長50%。投資型保險商品新增可連結之ESG標的，提供保戶更多元選擇。
推動綠色產業投資	自有資產投資綠色產業投資餘額約達1,154億元	建立氣候因應策略及政策
CDIB Capital Group	支持智能科技或環保創新產業因應人口老化問題支持文創產業發展扶植創新產業	資產管理業務優勢基金募集規模為新台幣45.4億元在臺灣募集兩檔生醫基金，募集規模共新台幣48.6億元，及大陸募集生醫基金人民幣7.3億元文創價值基金募集規模為新台幣15億元中華開發創新加速基金募集規模為新臺幣12.9億元	持續發掘智能科技、環保創新、潛力醫療、文創及創新產業之投資案
促進綠能升級並協助綠能科技產業籌集資金，預估未來三年整體綠色授信金額年複合成長率約為3%-5%。	2020年綠色授信餘額16,578百萬元	完成導入責任銀行原則之評估盤點授信部位之ESG暴險，深化導入赤道原則之精神，修改綠色融資審查原則為責任授信原則，並評估建立排除產業

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社會回饋

無論是公益計畫、急難救助、產學合作及人才培養，我們最重視的核心永恆不變：教育為社會帶來的正向原動力。